Объявлено о закрытии iBOX Bank – СБУ проводит обыски в отделениях и офисах
Службы БЭБ и СБУ, в среду, 8 марта, проводят обыски офисов и отделений IBOX Bank в связи с серьёзными нарушениями закона об отмывании денег. Украинский банк является владельцем самой крупной сети терминалов “Айбокс” в стране, все они, как и отделения, в данный момент не работают.
К чему приведут обыски Службы Безопасности Украины и БЭБ, что будет с вкладчиками, как скажется ликвидация на банковской системе Украины, какое решение будет принято к банку-нарушителю, читайте далее.
Лишение лицензии Айбокс Банка – что предшествовало
Накануне облавы, 7 марта, НБУ отозвал лицензию “Айбокс Банка” без возможности продолжения деятельности. Это связано с плохим мониторингом и проверкой компаний-организаторов азартных игр, которые являются клиентами банка. В данный момент упоминается организация игр в покер и игровые автоматы казино.
В таких структурах как нелегальные площадки азартных игр, часто происходят теневые финансовые махинации, используются разные схемы по отмыванию денег, и в управлении IBOX Bank обязаны были тщательно проверять все денежные потоки и происхождение денег. Ранее речь шла о “Финансовая Компания Леогейминг Пэй”, обыски СБУ должны выявить также и других фигурантов.
Что переполнило чашу терпения НБУ:
- Подозрение о “крышевании” нелегальных азартных игр.
- IBOX Bank неоднократно получал предупреждения и игнорировал их.
- Руководство банка несколько раз отстраняли от деятельности.
- Неправильный мониторинг финансовой активности азартных операторов и отчёты о проверках.
Таким образом выходит, что банковская структура IBOX долгое время пренебрегала законами и злоупотребляла доверием государства. На основании этого, уже инициирована полная ликвидация “Айбокс банк” без возможности восстановления деятельности.
«Примечание: основными акционерами банка являются Владимир Дробот и Алена Шевцова, которым принадлежат, примерно, 74% и 25% акций соответственно»
Как закрытие банка скажется на вкладчиках
Вкладчикам банка не нужно переживать за свои деньги – говорят в государственных структурах. Все, кто пострадал в результате ликвидации IBOX Bank, получат выплаты в 100% размере от своих вложений в связи с программой Фонда гарантирования вкладов. После отзыва лицензии, это можно будет сделать в кратчайшие сроки (до 20 дней согласно предписанию ФГВ).
Повлияет ли ликвидация IBOX Bank на банковскую систему Украины
Эксперты и аналитики выразили чёткое мнение, что ликвидация IBOX Bank никак не скажется на банковской системе Украины, поскольку доля данной организации на рынке занимает всего 0.1%. Исчезновение столь маленького игрока не повлияет серьёзным образом на какие-либо важные процессы в банковском секторе, стабильности ничего не угрожает.
Единственное небольшое неудобство: оператор, обслуживающий терминалы Айбокса ТОП “МЕТАПЕЙ” вынуждены будут уйти от сотрудничества и искать новых партнёров, что временно скажется на работе самой платёжной системы.
Терминалы iBOX продолжат работу
Параллельно с обысками, команда парка терминалов работала над восстановлением платёжки. Спустя всего три дня после объявления о ликвидации банка, терминалы iBOX снова принимают платежи.
Напомним, что платёжная система обслуживает очень много платежей, включая пополнение банковских карт (Monobank, Sportbank, OTP Bank), интернет (Triolan), а также мобильных операторов Kyivstar, Lifecell, Vodafone.
С 11 марта уже можно смело проводить платежи без опасений за свои финансы, происшествия не скажутся на скорости обработки транзакций и успешности выполнения.
